Правосудие

Коммерческие банки

Судебная Практика России

Стр. 1
  • Определение Верховного Суда РФ от 18.11.2016 N 305-ЭС16-15507 по делу N А40-151926/2015

    Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании банка несостоятельным (банкротом).
    Решение: В передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано, так как суды пришли к выводу о наличии у должника признаков несостоятельности, поскольку стоимость его имущества (активов) не была достаточна для исполнения обязательств перед кредиторами.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 11.11.2016 N Ф07-9364/2016 по делу N А56-49757/2011

    Требование: О признании недействительными заключенных должником соглашения об уступке прав (цессии) и соглашения об отступном.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий полагает, что сделки заключены с целью причинения ущерба интересам других кредиторов.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку оспариваемые сделки совершены с целью создания кредиторской задолженности должника для обеспечения контроля за ходом процедуры банкротства.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 10.11.2016 N Ф03-5308/2016 по делу N А73-16732/2014

    Требование: О признании недействительной сделки - соглашения о предоставлении отступного, заключенного должником, о применении последствий ее недействительности в виде взыскания в пользу должника возмещения стоимости переданного имущества.
    Решение: Требование удовлетворено частично, поскольку сделка привела к оказанию предпочтения одному из кредиторов перед другими, кредитор обязан возвратить заложенное имущество на данную сумму либо денежные средства, восстановлена задолженность сторон перед друг другом.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 10.11.2016 N Ф05-16440/2016 по делу N А40-149813/2015

    Требование: О признании недействительным одностороннего отказа от исполнения обязательств по договору срочного банковского депозита, об обязании восстановить обязательства, взыскании долга.
    Обстоятельства: Истец ссылается на отсутствие обратной силы положений ст. 25.1 Закона о банках, в том числе положений о прекращении обязательств кредитной организации по договорам субординированных депозитов в случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку ст. 25.1 Закона о банках не устанавливает обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 09.11.2016 N 305-КГ16-14729 по делу N А40-117854/2015

    Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании недействительными приказов об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации.
    Решение: В передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано, так как был установлен факт систематического нарушения заявителем федерального законодательства, регулирующего банковскую деятельность.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 08.11.2016 N Ф05-12400/2016 по делу N А40-232020/2015

    Требование: О включении задолженности по выплате купонного дохода по облигациям в реестр требований кредиторов должника.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку права на облигации подтверждены заявителем надлежащим образом, а доказательства исполнения должником обязательств по погашению задолженности не представлены.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 08.11.2016 N Ф08-8010/2016 по делу N А63-5776/2014

    Требование: О взыскании убытков по договору банковского счета.
    Обстоятельства: Общество-1 ссылалось на списание банком со счета средств, платежные документы по которым, подписаны неуполномоченным на то лицом.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку действия банка по выдаче наличных денежных средств представителю общества-1 являлись законными и обоснованными. Производство по делу о взыскании незаконно списанных денежных средств в пользу общества-2 прекращено, так как отсутствовали основания для повторного пересмотра указанных требований.

    Читать далее
  • Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2016 N 13АП-24941/2016 по делу N А56-8345/2014/сд.80

    Заявление в части оспаривания сделки по взысканию комиссии за ведение ссудного счета и применения последствий недействительности сделки удовлетворено правомерно, поскольку действия банка по выдаче кредита не являются отдельной услугой, оказываемой заемщику, и должны осуществляться банком за собственный счет.

    Читать далее
  • Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.11.2016 N 13АП-24922/2016 по делу N А56-8345/2014/сд.36

    Заявление об оспаривании условий кредитных договоров о взимании комиссий и применении последствий недействительности сделок удовлетворено правомерно в части, поскольку клиент не должен нести бремя по оплате расходов, связанных с предоставлением кредита, в виде уплаты комиссий.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 07.11.2016 N Ф04-4778/2016 по делу N А81-5855/2015

    Требование: О взыскании штрафа за нарушение договора аренды нежилого помещения, зачете в счет уплаты штрафа полученных за аренду платежей, взыскании убытков, причиненных несвоевременным возвратом арендуемых помещений.
    Обстоятельства: Предприниматель указал на ненадлежащее исполнение обществом обязанности по внесению арендной платы и своевременному извещению о предстоящем освобождении арендуемых помещений, непередачу помещений в исправном состоянии.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку обществом предпринимались меры для возврата арендованного имущества, предприниматель от принятия имущества уклонялся, в договоре условие о праве арендодателя на удержание арендных платежей в счет уплаты штрафа отсутствует.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 03.11.2016 N Ф05-12400/2016 по делу N А40-232020/2015

    Требование: О включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по договорам на выполнение работ.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку наличие у должника задолженности перед кредитором доказано.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 02.11.2016 N Ф05-16256/2016 по делу N А40-132871/2015

    Требование: О взыскании денежных средств по договорам срочного банковского депозита.
    Обстоятельства: Согласно справке, выданной банком по запросу компании, суммы депозита были списаны банком с депозитных счетов компании.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку исходя из положений ст. 25.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности" законодатель не связывает прекращение обязательств, предусмотренных ч. 3 данного Закона, с односторонним отказом банка от исполнения обязательств.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 02.11.2016 N Ф10-2907/2013 по делу N А48-2357/2012

    Требование: О взыскании убытков в пользу банка-должника.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий ссылается то, что действия должностного лица, выразившиеся в выдаче кредита и одобрении сделки по переводу долга, повлекли причинение убытков банку-должнику.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку конкурсным управляющим доказан факт выдачи заведомо невозвратного кредита физическому лицу в отсутствие необходимой информации о заемщике без комплексного и объективного исследования платежеспособности заемщика, при существенном грубом нарушении порядка кредитования. Одобренное должностным лицом решение о переводе долга лишило банк гарантий исполнения обязательства по кредитному договору.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 01.11.2016 N Ф05-11708/2016 по делу N А40-159373/2014

    Требование: О признании недействительными договоров купли-продажи векселей, применении последствий недействительности сделок.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий указывает, что оспариваемые сделки совершены в течение года до отзыва лицензии у должника.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку должник, продавая векселя за рамками срока для предъявления требований, заранее знал, что получить удовлетворение по ним будет возможно только после удовлетворения требований всех кредиторов, заявивших их своевременно, кроме того, должнику на момент заключения сделок было известно, что у контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для осуществления им встречного исполнения.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 28.10.2016 N 305-ЭС16-13700 по делу N А41-59919/2015

    Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу об установлении состава и размера страхового возмещения по вкладу.
    Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам ВС РФ отказано, поскольку суд пришел к правильному выводу, так как спорные денежные средства зачислены на расчетный счет истца до отзыва у банка лицензии и обстоятельства совершения вкладчиком и третьими лицами технических действий по оформлению платежных документов, не отражающих реальное перечисление денежных средств, не подтверждены доказательствами.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28.10.2016 N Ф05-15794/2013 по делу N А40-56438/12

    Требование: О привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий ссылается на то, что ссуды фактически предоставлены контролирующими должника лицами без реальных гарантий их возврата, договоры обеспечения по кредитам заключены формально, без проверки лиц, их предоставивших, сделки по авалированию должником векселей совершены в отсутствие анализа векселедателя.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, так как управляющим не доказано, что на момент одобрения сделок по выдаче кредитов и авалированию векселей задолженность являлась заведомо нереальной к взысканию, о чем контролирующие лица знали либо должны были знать, исходя из обычной практики банковской деятельности.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28.10.2016 N Ф05-12400/2016 по делу N А40-232020/2015

    Требование: О включении процентов за пользование кредитом в реестр требований кредиторов должника.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку начисление процентов осуществлялось после введения моратория, обязательства должника установлены на дату отзыва лицензии и пересчитаны по курсу Банка России на указанную дату.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 27.10.2016 N Ф05-13557/2016 по делу N А40-154909/15

    Требование: О признании недействительным зачета встречных однородных требований и применении последствий недействительности сделки.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку оспариваемый зачет совершен до отзыва у должника лицензии на осуществление банковских операций, на момент его совершения у стороны сделки имелось право требования к должнику, срок исполнения которого наступил, и в отношении должника отсутствовали какие-либо решения, ограничивающие право на зачет, зачет не причинил вреда должнику или иным кредиторам, так как осуществлен за счет денежных средств, поступивших должнику накануне зачета из иных кредитных учреждений, у зачета отсутствуют признаки сделки с предпочтением.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 27.10.2016 N Ф09-8448/16 по делу N А50-30335/2015

    Требование: О взыскании с индоссанта задолженности по простому векселю, расходов на оплату услуг по протесту векселя.
    Обстоятельства: В платеже по векселю векселедателем отказано. Впоследствии векселедатель исключен из реестра юридических лиц ввиду прекращения деятельности.
    Решение: Дело передано на новое рассмотрение, поскольку суд, удовлетворяя требование, не оценил надлежащим образом доводы индоссанта относительно отсутствия обязательства, лежащего в основе выдачи (передачи) векселя, недобросовестности поведения сторон.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 26.10.2016 N Ф05-10119/2016 по делу N А40-175357/2015

    Требование: О включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по договорам банковского вклада и текущего счета.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку кредитор не уполномочивал третье лицо на расторжение договоров банковского вклада и банковского счета с должником, а также закрытие текущего счета и получение денежных средств.

    Читать далее
  • Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.10.2016 N 13АП-24364/2016 по делу N А56-24356/2016

    В удовлетворении иска об оспаривании договора купли-продажи обыкновенных именных акций отказано правомерно, поскольку сделка совершена с целью предупреждения банкротства банка, при этом акционером банка не представлены надлежащие доказательства нарушения преимущественного права покупки отчуждаемых акций.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 25.10.2016 N Ф05-15126/2016 по делу N А40-199905/15

    Требование: О признании недействительным предписания об устранении выявленных нарушений.
    Обстоятельства: Оспариваемое предписание вынесено в связи с тем, что установлены нарушения требований Положения Банка России от 26.03.2004 N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку не доказано, что оспариваемое предписание препятствует акционеру общества в осуществлении им предпринимательской и иной экономической деятельности.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.10.2016 N Ф05-13557/2016 по делу N А40-154909/15

    Требование: О включении задолженности по кредитному договору в реестр требований кредиторов должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве).
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку кредитором представлены документы, подтверждающие наличие перед ним задолженности у должника.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 21.10.2016 N Ф08-8017/2016 по делу N А53-12376/2015

    Требование: О признании незаконным предписания банка.
    Обстоятельства: Оспариваемым актом общество обязано было устранить нарушения законодательства, выразившиеся в систематической деятельности по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся учредителями, с их последующим размещением в виде краткосрочных займов с целью получения прибыли.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку установлен факт привлечения денежных средств при отсутствии данного права в силу закона.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 19.10.2016 N Ф10-420/2015 по делу N А62-7344/2013

    Требование: О признании недействительной банковскую операцию по перечислению по платежному поручению денежных средств в пользу банка-должника, применении последствий недействительности сделки в виде восстановления обязательства банка-должника по генеральному соглашению и восстановления задолженности.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий ссылается на то, что спорная сделка повлекла предпочтение перед другими кредиторами банка.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку оспариваемая сделка является межбанковской операцией, относится к обычной хозяйственной деятельности банка-должника.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 17.10.2016 N 46-КГ16-15

    Требование: О взыскании задолженности по заработной плате, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: В связи с отзывом у работодателя (банка) лицензии на осуществление банковских операций и назначением временной администрации работнику заработная плата выплачивалась без учета текущей премии.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не были применены нормы специального законодательства, подлежащие применению к спорным отношениям в условиях отзыва лицензии у банка, не проверены доводы о том, что работнику правильно было произведено начисление заработной платы без включения сумм премиального вознаграждения, поскольку Банком России были утверждены сметы расходов банка, из которых эти выплаты сотрудникам банка были исключены.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 17.10.2016 N 305-КГ16-12963 по делу N А40-110487/2015

    Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании незаконным отказа в государственной регистрации ипотеки, обязании провести государственную регистрацию ипотеки.
    Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам ВС РФ отказано, поскольку суд пришел к правильному выводу о правомерности отказа Управления в государственной регистрации ипотеки.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.10.2016 N Ф05-12400/2016 по делу N А40-232020/15

    Требование: О включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере неперечисленных налогов.
    Решение: Обособленный спор направлен на новое рассмотрение, так как суды не учли, что обязанность по уплате налога не признается исполненной в случае отзыва налогоплательщиком (кредитором) или возврата налогоплательщику неисполненного поручения на перечисление соответствующих денежных средств в бюджетную систему РФ, не учли, что кредитор воспользовался правом отзыва платежных поручений до даты закрытия реестра требований кредиторов, не исследовали обстоятельства того, есть ли у кредитора какая-либо обязанность перед налоговым органом по уплате налогов.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.10.2016 N Ф05-15480/2016 по делу N А40-198641/15

    Требование: Об обязании внести в реестр акционеров соответствующие записи о переходе прав на обыкновенные именные бездокументарные акции.
    Обстоятельства: Истец ссылается на то, что между истцом и третьим лицом был заключен договор купли-продажи акций, однако ответчиком акции до настоящего момента не зарегистрированы за истцом в установленном законом порядке.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку распоряжение о передаче акций ответчику как лицу, осуществлявшему ведение реестра акционеров, третьим лицом в установленном законом порядке не представлено.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 13.10.2016 N Ф09-8746/16 по делу N А47-190/2015

    Требование: О признании недействительными совершенных должником-банкротом сделок по перечислению денежных средств в счет погашения долга по кредитному договору.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, так как спорные платежи совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности, соответствуют согласованному сторонами графику, контрагент не знал и не должен был знать о наличии у должника признаков неплатежеспособности; не доказано, что перечисленная сумма превысила один процент стоимости активов должника.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 12.10.2016 N Ф01-3710/2016 по делу N А43-18488/2015

    Требование: Об урегулировании разногласий, возникших при заключении договора специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта.
    Обстоятельства: У банка и организации возникли разногласия по вопросам о начислении процентов за пользование денежными средствами и о начислении и списании комиссии.
    Решение: Организация обязана выплачивать банку комиссионное вознаграждение, а банк вправе списывать без ее распоряжения с ее специального счета комиссию с остатка денежных средств, поступивших на счет не в качестве целевых денежных средств на капитальный ремонт.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 10.10.2016 N 46-КГ16-16

    Требование: О взыскании долга по выплате ежемесячной текущей премии, входящей в систему оплаты труда, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: По мнению истца, невыплата ему текущей премии является незаконной, так как данная премия входит в систему оплаты труда, представляет собой составную часть заработной платы.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не было принято во внимание то, что нормы трудового права могут содержаться не только в трудовом законодательстве, но и в иных нормативных актах, в данном случае - в ФЗ "О банках и банковской деятельности". Также не были проверены доводы ответчика о том, что начисление заработной платы работникам банка без включения премиального вознаграждения и иных стимулирующих выплат было произведено правильно.

    Читать далее
  • Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.10.2016 по делу N А13-3365/2015

    Требование: О признании недействительным решения налогового органа о привлечении к налоговой ответственности, предусмотренной пунктом 1 статьи 122 НК РФ, за неполную уплату налога на прибыль, доначислении и предложении уплатить указанный налог и пени по нему.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 06.10.2016 N 305-ЭС15-15347 по делу N А40-155329/2014

    Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) по заявлению о признании недействительными банковских операций и применении последствий их недействительности.
    Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам ВС РФ отказано, поскольку суды исходили из того, что сделки совершены в пределах месяца до отзыва у банка лицензии при наличии картотеки неисполненных распоряжений иных клиентов по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка и в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов.

    Читать далее
  • Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2016 N 13АП-18218/2016 по делу N А56-79966/2015

    Требование об обязании предоставить новое надлежащее обеспечение исполнения государственного контракта в виде передачи в залог денежных средств либо в виде оригинала безотзывной банковской гарантии удовлетворено правомерно, поскольку предоставленное генподрядчиком обеспечение перестало действовать вследствие отзыва лицензии у банка, выдавшего банковскую гарантию.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 05.10.2016 N Ф05-14559/2016 по делу N А40-173723/2015

    Требование: О признании недействительной сделкой договора уступки права требования, о применении последствий недействительности сделки.
    Обстоятельства: По мнению истца, в договоре не определен его предмет, не указано, по каким обязательствам уступаются права требования, неверно указаны сведения о сторонах договора.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку истцом был представлен договор цессии, не являющийся предметом оспаривания, при этом проверка оспариваемой сделки на предмет ее соответствия закону с учетом приводимых доводов судами не проводилась, доводы истца о наличии в оспариваемой сделке признаков недействительности не проверялись, вывод судов сделан не относительно заявленного предмета иска.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 03.10.2016 N 46-КГ16-14

    Требование: О взыскании долга по выплате ежемесячной текущей премии, входящей в систему оплаты труда, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: По мнению истца, невыплата ему текущей премии является незаконной, так как данная премия входит в систему оплаты труда, представляет собой составную часть заработной платы.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не было принято во внимание то, что нормы трудового права могут содержаться не только в трудовом законодательстве, но и в иных нормативных актах, в данном случае - в ФЗ "О банках и банковской деятельности". Также не были проверены доводы ответчика о том, что начисление заработной платы работникам банка без включения премиального вознаграждения и иных стимулирующих выплат было произведено правильно.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 03.10.2016 N 46-КГ16-13

    Требование: О взыскании долга по выплате ежемесячной текущей премии, входящей в систему оплаты труда, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: По мнению истца, невыплата ему текущей премии является незаконной, так как данная премия входит в систему оплаты труда, представляет собой составную часть заработной платы.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не было принято во внимание то, что нормы трудового права могут содержаться не только в трудовом законодательстве, но и в иных нормативных актах, в данном случае - в ФЗ "О банках и банковской деятельности". Также не были проверены доводы ответчика о том, что начисление заработной платы работникам банка без включения премиального вознаграждения и иных стимулирующих выплат было произведено правильно.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 03.10.2016 N 46-КГ16-12

    Требование: О взыскании долга по выплате ежемесячной текущей премии, входящей в систему оплаты труда, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: По мнению истца, невыплата ему текущей премии является незаконной, так как данная премия входит в систему оплаты труда, представляет собой составную часть заработной платы.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не было принято во внимание то, что нормы трудового права могут содержаться не только в трудовом законодательстве, но и в иных нормативных актах, в данном случае - в ФЗ "О банках и банковской деятельности". Также не были проверены доводы ответчика о том, что начисление заработной платы работникам банка без включения премиального вознаграждения и иных стимулирующих выплат было произведено правильно.

    Читать далее
  • Определение Верховного Суда РФ от 03.10.2016 N 46-КГ16-11

    Требование: О взыскании долга по выплате ежемесячной текущей премии, входящей в систему оплаты труда, компенсации морального вреда.
    Обстоятельства: По мнению истца, невыплата ему текущей премии является незаконной, так как данная премия входит в систему оплаты труда, представляет собой составную часть заработной платы.
    Решение: Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не было принято во внимание то, что нормы трудового права могут содержаться не только в трудовом законодательстве, но и в иных нормативных актах, в данном случае - в ФЗ "О банках и банковской деятельности". Также не были проверены доводы ответчика о том, что начисление заработной платы работникам банка без включения премиального вознаграждения и иных стимулирующих выплат было произведено правильно.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 29.09.2016 N Ф07-8042/2016 по делу N А66-14428/2015

    Требование: О признании недействительным решения налогового органа в части доначисления налога на прибыль.
    Обстоятельства: Налог начислен в связи с неправомерным включением в состав расходов затрат: 1) на капитальный и текущий ремонт нежилого помещения, переданного в лизинг; 2) на оплату агентских услуг, оказанных индивидуальным предпринимателем.
    Решение: 1) Требование удовлетворено, поскольку спорные расходы произведены в связи с производственной необходимостью; 2) Дело направлено на новое рассмотрение, поскольку не дана оценка доводам о нереальности спорных хозяйственных операций.

    Читать далее
  • Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 29.09.2016 по делу N А43-1456/2016

    Требование: О признании частично недействительными кредитного договора, дополнительных соглашений к кредитному договору, соглашения к договору ипотеки, применении последствий недействительности сделок, взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, понуждении предоставить график платежей по кредитному договору с указанием платежей по основному долгу и процентам, исполнить обязательства по кредитному договору путем внесения денежных средств.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 28.09.2016 N Ф05-2022/2016 по делу N А40-31510/15

    Обстоятельства: Определением отказано в удовлетворении заявления об отстранении представителя конкурсного управляющего, так как заявителем не указано, в чем выразилось неисполнение или ненадлежащее исполнение представителем управляющего обязанностей конкурсного управляющего должника, равно как и не представлено доказательств нарушения прав, интересов заявителя, наличия убытков для банка, его кредиторов.
    Решение: Определение оставлено без изменения.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 22.09.2016 N Ф04-4019/2016 по делу N А27-22780/2015

    Требование: О взыскании удержанной комиссии за предоставление овердрафта.
    Обстоятельства: Заемщик уплатил комиссию за открытие кредитного лимита в форме овердрафта. После расторжения соглашения заемщик вернул денежные средства, полученные от банка в рамках траншей по соглашению, и просил возвратить спорную сумму за фактически не использованный период.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку предусмотренная соглашением комиссия за открытие лимита овердрафта является отдельной самостоятельной услугой для клиента в рамках исполнения договора банковского счета.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.09.2016 N Ф05-13950/2016 по делу N А40-222442/15-17-1843

    Требование: О признании незаконным предписания Банка России.
    Обстоятельства: Банком России обществу было выдано оспариваемое предписание, в соответствии с которым предписано устранить допущенные нарушения, приведя правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствие с требованиями законодательства РФ и нормативных актов Банка России.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку оспариваемое предписание соответствует положениям действующего законодательства, так как у Банка России имелись как правовые, так и фактические основания для его направления обществу.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.09.2016 N Ф05-13446/2016 по делу N А40-161430/2015

    Требование: Об обязании предоставить надлежащее обеспечение гарантийных обязательств по государственным контрактам.
    Обстоятельства: Истцом в адрес ответчика было направлено требование о представлении в установленный срок документов, предусмотренных контрактом, подтверждающих один из способов обеспечения исполнения обязательств по контракту, в связи с отзывом у банка лицензии, которое ответчиком не исполнено.
    Решение: Требование удовлетворено, поскольку условия для применения условий контракта наступили, так как у банка отозвана лицензия на осуществление деятельности, ответчик обязан заменить обеспечение исполнения контрактных обязательств.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 20.09.2016 N Ф06-4110/2015 по делу N А55-2047/2015

    Требование: О признании незаконным решения налогового органа.
    Обстоятельства: Налоговый орган начислил налог на прибыль, пени и штраф, ссылаясь на необоснованное завышение внереализационных расходов на сумму резерва на возможные потери по ссудам, созданного после отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку обязанность налогоплательщика по уплате налога подтверждена, возникла после даты признания его банкротом и открытия конкурсного производства; данный платеж является текущим, соответственно, налог на прибыль, пени и штраф подлежат взысканию вне рамок законодательства о банкротстве на общих основаниях, установленных НК РФ.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 20.09.2016 N Ф07-7513/2016 по делу N А26-9943/2015

    Требование: О признании недействительными в части договоров специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта.
    Обстоятельства: Управляющая компания полагает, что условия договоров о списании комиссий за открытие и ведение счета противоречат закону.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку право банка списывать комиссионное вознаграждение в соответствии с условиями специального счета прямо предусмотрено действующим законодательством.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 19.09.2016 N Ф04-4381/2016 по делу N А75-10509/2015

    Требование: О признании недействительными сделками операций по списанию с банковского счета общества на его ссудный счет денежных средств в целях погашения задолженности по кредитному договору, применении последствий недействительности сделок.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности, наличие признаков неплатежеспособности у банка-должника на дату отзыва лицензии и назначения временной администрации не установлено, сделки не носили предпочтительный характер по отношению в обществу, так как требования иных кредиторов должника могли быть удовлетворены за счет его активов одновременно с совершением спорных сделок.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 19.09.2016 N Ф05-13006/2016 по делу N А40-231534/15-122-335

    Требование: О признании незаконными приказов ЦБ РФ.
    Обстоятельства: В ходе проверки истца установлено неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая, что в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Банке России. Приказами Банка России у истца отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в связи с отзывом лицензии назначена временная администрация.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку оспариваемые приказы не нарушают права и интересы истца, так как не ограничивают правоспособность акционеров банка.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 16.09.2016 N Ф03-3951/2016 по делу N А59-5255/2015

    Требование: О досрочном взыскании задолженности по кредитному договору, процентов, пени за просроченный кредит, штрафа за просрочку.
    Обстоятельства: Конкурсный управляющий банком ссылается на то, что заемщик в нарушение условий кредитного договора перестал уплачивать как суммы основного долга, так и суммы процентов.
    Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку не доказана просрочка заемщика, учитывая его поведение, направленное на исполнение обязательств, и недобросовестность действий банка в рамках кредитных взаимоотношений.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Московского округа от 16.09.2016 N Ф05-12437/2016 по делу N А40-171920/15

    Требование: 1) О взыскании денежных средств вне очереди; 2) О признании незаконными действий банка.
    Обстоятельства: Клиент указывает на то, что банк, отразив денежные средства на внутрибанковском счете, незаконно не завершил банковские операции, что привело к неосновательному обогащению банка.
    Решение: 1) Требование оставлено без рассмотрения, так как обязательства банка перед клиентом в рамках договора банковского счета возникли до дня отзыва лицензии у банка, что исключает возможность квалификации спорного денежного требования как текущего; 2) В удовлетворении требования отказано, поскольку клиентом не представлены доказательства того, что денежные средства не были перечислены на расчетные счета получателей по вине банка.

    Читать далее
  • Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 16.09.2016 N Ф06-26539/2015 по делу N А55-27454/2014

    Требование: О признании сделок недействительными и применении последствий недействительности сделок в рамках дела о несостоятельности (банкротстве).
    Решение: Требование удовлетворено в части, поскольку при перечислении части оспариваемых платежей было допущено злоупотребление правом.

    Читать далее